Política AML/KYC de Jokerbet Casino
Title (T): Jokerbet Casino - Política de prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad (KYC) en España
Description (D): Política de Jokerbet Casino sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como verificación de identidad de usuarios (KYC), aplicable a cuentas de juego online en España.
H1: Política AML/KYC de Jokerbet Casino
- Introducción y base legal
Jokerbet Casino aplica procedimientos de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, así como de verificación de identidad de clientes, en cumplimiento de la normativa española vigente. Las principales bases legales que rigen estas obligaciones son la Ley 13/2011, de regulación del juego, y la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, junto con su reglamento de desarrollo, el Real Decreto 304/2014.
Como operador de juego online con licencias generales y singulares otorgadas por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), Jokerbet Casino está sujeto a las obligaciones de identificación de clientes, conservación de datos, control de operaciones y reporte de actividad sospechosa que establece la legislación española aplicable.
El objetivo de esta política es garantizar que los servicios de Jokerbet Casino no sean utilizados para actividades ilícitas, proteger la integridad del juego y dar cumplimiento a las exigencias regulatorias impuestas por las autoridades competentes.
- Ámbito de aplicación
Esta política es aplicable a todos los usuarios que mantengan una cuenta activa en Jokerbet Casino y a todas las operaciones realizadas a través de la plataforma. Jokerbet Casino se reserva el derecho de aplicar los procedimientos descritos en este documento en cualquier momento durante la relación con el usuario, incluyendo el momento del registro, durante la actividad ordinaria y en la gestión de solicitudes de retirada u otras operaciones consideradas sensibles.
- Procedimiento de verificación de identidad (KYC)
3.1 Documentación requerida
Para verificar la identidad de los usuarios, Jokerbet Casino puede solicitar la presentación de los siguientes documentos:
- Documento de identidad oficial con fotografía (DNI o NIE), por ambas caras, emitido por las autoridades competentes.
- Fotografía tipo selfie del usuario sosteniendo el documento de identidad en la mano, de forma que tanto el rostro del titular como los datos del documento sean claramente visibles.
- Extracto bancario reciente o factura de un servicio de suministro que acredite el domicilio del usuario, en caso de que sea necesario verificar la dirección de residencia declarada.
Jokerbet Casino puede requerir documentación adicional en función del perfil de riesgo del usuario o de las circunstancias concretas de cada caso, incluyendo documentación sobre el origen de los fondos o el origen del patrimonio cuando así lo exija la normativa aplicable.
3.2 Canales de verificación
El usuario puede completar el proceso de verificación de identidad a través de las siguientes vías:
- Verificación automática desde el área personal: el usuario debe iniciar sesión en su cuenta y acceder al apartado “Verificar cuenta”, donde podrá completar el proceso mediante el sistema de verificación documental habilitado.
- Verificación por correo electrónico: el usuario puede enviar la documentación requerida a [email protected], adjuntando la fotografía del DNI o NIE por ambas caras y la fotografía tipo selfie sosteniendo el documento.
Se recomienda que el documento de identidad aportado esté en vigor en el momento de la verificación.
3.3 Efectos de la verificación pendiente
Jokerbet Casino se reserva el derecho de restringir el acceso a determinados servicios, incluyendo la tramitación de retiradas u otras operaciones, hasta que la identidad del usuario haya sido verificada de forma suficiente. Esta restricción puede aplicarse en cualquier momento en que la documentación aportada sea insuficiente, haya caducado o existan dudas razonables sobre la identidad o la localización del usuario.
- Diligencia debida del cliente
4.1 Medidas estándar
Jokerbet Casino aplica medidas de diligencia debida del cliente en el momento del alta y de forma continua durante la relación. Estas medidas incluyen la identificación y verificación de la identidad del usuario, la comprobación de la edad mínima legal para participar en actividades de juego y el seguimiento de las operaciones realizadas para detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado.
4.2 Diligencia debida reforzada
En los supuestos previstos por la Ley 10/2010 y el Real Decreto 304/2014, Jokerbet Casino aplica medidas de diligencia debida reforzada. Esto incluye, entre otros casos, operaciones que igualen o superen el umbral de 2.500 euros establecido por la normativa española para determinadas medidas de control, así como situaciones en las que el perfil del usuario o la naturaleza de las operaciones presenten un nivel de riesgo elevado.
En estos supuestos, Jokerbet Casino puede solicitar documentación adicional sobre el origen de los fondos utilizados (Source of Funds) o sobre el origen del patrimonio del usuario (Source of Wealth), con el fin de cumplir las obligaciones legales aplicables.
- Conservación de datos
De conformidad con la Ley 13/2011, de regulación del juego, y la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, Jokerbet Casino está obligado a conservar los datos de los usuarios durante los siguientes plazos mínimos:
- Datos conservados por la Ley del Juego (Ley 13/2011): 6 años
- Datos conservados por la Ley AML (Ley 10/2010): 10 años
Transcurridos estos plazos, los datos serán tratados conforme a lo establecido en la política de privacidad de Jokerbet Casino y en la normativa de protección de datos aplicable.
- Monitoreo de operaciones y reporte de actividad sospechosa
Jokerbet Casino realiza un seguimiento continuo de las operaciones efectuadas por los usuarios con el fin de detectar actividades que puedan ser indicativas de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otras conductas ilícitas. En caso de detectar operaciones sospechosas, Jokerbet Casino está obligado a comunicarlas a las autoridades competentes conforme a lo establecido en la Ley 10/2010 y su normativa de desarrollo.
El cumplimiento de estas obligaciones de reporte se realiza con independencia de cualquier relación contractual con el usuario y sin que sea necesaria la comunicación previa al mismo.
- Trazabilidad de fondos
Con el fin de garantizar la trazabilidad de los fondos y facilitar el cumplimiento de las obligaciones AML, Jokerbet Casino requiere que las operaciones de depósito realizadas mediante transferencia bancaria incluyan en el concepto de la transferencia el número de DNI, NIE o el número de cuenta de juego del usuario. El usuario debe conservar el justificante de la transferencia como prueba de la operación realizada.
Las cuentas de juego de Jokerbet Casino están denominadas en euros, conforme a los requisitos establecidos por la normativa española para operadores de juego online.
- Obligaciones del usuario
El usuario está obligado a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante toda la relación con Jokerbet Casino.
- Aportar la documentación de verificación requerida en los plazos y condiciones indicados por Jokerbet Casino.
- Notificar a Jokerbet Casino cualquier cambio en los datos personales declarados que pueda afectar a su perfil de riesgo o a la verificación de su identidad.
- No utilizar los servicios de Jokerbet Casino para realizar operaciones vinculadas a actividades ilícitas, blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la restricción o cancelación de la cuenta, así como a la comunicación de los hechos a las autoridades competentes cuando así lo exija la normativa aplicable.
- Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad o con esta política, el usuario puede dirigirse a Jokerbet Casino a través de los siguientes medios:
- Correo electrónico de soporte: [email protected]
- Teléfono de soporte: +34 911 09 42 04
- Delegado de Protección de Datos: [email protected]
- Domicilio social: Calle Conde de Alcaudete, 12 - Loc 2, 52006 Melilla, España